Richieste indifferentemente da privati cittadini, legali, società, aziende o enti, tali indagini offrono report informativi completi sulla condizione patrimoniale di un privato o di un’azienda. I report sono diversificati in base all’oggetto di interesse della ricerca, che può essere particolarmente mirata o a più ampio spettro, in base alle necessità e ai casi specifici. Nella maggioranza dei casi, queste indagini hanno lo scopo di accertare preliminarmente la solvibilità di un soggetto debitore, verificando anche, se necessario, se lo stesso abbia nascosto o trasferito il suo patrimonio, così da valutare l’opportunità di intraprendere o meno, nei suoi confronti, un’azione legale di recupero crediti o di esecuzione forzata.
Le informazioni fornite riguardano:
- situazione economica generale di un soggetto privato o giuridico;
- beni mobili e immobili;
- conti correnti bancari o postali, italiani o esteri;
- titoli o investimenti in azioni;
- quote societarie;
- lavoro dipendente o autonomo;
- lavoro in nero;
- redditi pensionistici;
- reddito di cittadinanza;
- dichiarazione dei redditi;
- bilanci;
- visure camerali.
Oltre all’interesse che queste indagini ricoprono, così come già detto, per sondare la solvibilità di un soggetto debitore, è possibile che vengano intraprese anche nei casi in cui è necessario verificare e definire la reale affidabilità di imprese o persone fisiche; anche l’ambito familiare può necessitare di tali indagini, laddove l’ex coniuge venisse meno al rispetto del suo dovere relativamente all’assegno di mantenimento nei confronti del coniuge e/o della prole, o laddove – al contrario – il coniuge che percepisce l’assegno di mantenimento non si trovasse più nella condizione di fragilità e/o inferiorità economica che giustifichi il perdurare del vincolo di solidarietà economica da parte dell’ex coniuge.
Per svolgere queste indagini, l’investigatore privato, insieme o oltre alle tecniche e procedure già descritte per le investigazioni in ambito familiare, può utilizzare strumenti aggiuntivi, come per esempio le ricerche patrimoniali, le ricerche su beni mobili e immobili, i report di affidabilità e solvibilità di privati o aziende, la consultazione di banche dati o di pubblici servizi, la verifica del casellario giudiziale.
Anche in questo caso, ogni elemento di prova deve essere raccolto nel rispetto della legge e della privacy.